はじめての投資信託

現在ベトナムにおいて投資信託を運用する投資ファンドが活発に動いています。

2005年11月、ベトナム最大の保険会社バオベトは、投資ファンド「バオベト・ファンド・マネジメント」を設立しました。

2005年12月、国営銀行のベトコムバンクは、シンガポール企業との合弁で投資ファンド「ベト・キャピタル・マネジメント」を設立しました。

このように2005年下期以降、べトナム国内の金融機関が外資と組んで投資ファンドを設立する動きが活発です。

各ファンドは、古株、国内系、外資系、保険会社系と4つに分類されます。

商品銘柄のひとつであるベトナム証券投資ファンドVF1が2004年11月よりホーチミン証券取引所に上場され取引されています。発行額はかなり少ない金額です。

このファンドは1/3を上場および非上場株式、1/3を10〜15年物の国債へ、残り1/3を短期債券や現金を含む流動性の高い資産で運用しています。

現在のベトナムの投資信託には、国内から資本を発動するには実績が少なく、扱う金融機関もないようです。

一方、海外の投資家から見ると、ベトナムは投資信託の対象として注目度は高く、ファンド管理会社は、ベトナムがいずれ東南アジア屈指の経済地域になると考えています。

残念ながら現在のところ、ベトナムの証券市場はとても小さく、証券取引市場全体に関する情報も不足しています。

そこで、投資会社は、現地に事務所を設立して、市場を分析しながら投資を行っています。

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大和證券は、1959年に投資信託委託株式会社として設立しました。

株式投資信託、公社債投資信託のいずれの分野においても幅広い商品を扱っています。そして、わが国でもトップクラスの運用資産規模を築いています。

大和證券グループの傘下には、大和證券、大和証券SMBC、大和総研があります。そしてアメリカ・ヨーロッパ・シンガポール・ホンコンの４箇所に、海外現地法人があります。

大和證券が取り扱ってる投資信託の商品の中でも人気が高いのは「ダイワ世界債権ファンド」通称ワールドプライムというファンドです。

特色として、米ドル、ユーロ、豪ドル、カナダドルなど、英ポンド、北欧、東欧の各通貨建ての公社債等に均等に投資することを目標にしています。それにより、安定した収益の確保および信託財産の着実な成長を目指した商品になっています。

人気のポイントは、
・原則として毎月分配金を受け取ることが期待できること。
・海外の債権に投資するので日本に比べ高金利が期待できること。
・通貨分散する事によりリスクの低減が期待できること。
などです。

大和證券では、その他にも毎月分配型や、資産分散型のファンドがたくさんあります。投資信託ではそういう商品が人気の上位を占めています。

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投資信託という単語を書店や金融機関の店頭でよく見かけませんか？

一言でいうと投資信託とは、「投資家から集めたお金を専門家が株式や債券などに投資して運用する金融商品で、その運用結果を投資家に還元する仕組み」のことです。

専門の投資家が運用するとはいっても必ず儲かるわけでもなく、それゆえ、うまく運用が出来なかった場合は、元本割れします。

2005年の10月より、郵便局でも投資信託の取り扱い、販売が開始しました。

郵便局は人々にとって、一番安全で身近な金融機関といえるでしょう。

その郵便局で投資信託が取り扱われるようになり、今まで投資信託を購入したことのない人でも、おじいちゃんおばあちゃん世代も含めて関心を持つ人が増えてきました。

郵便局の投資信託の業務は、投資信託の紹介と販売です。

郵便局は、投資信託の販売を取り次いでいるだけで、投資信託の運用をしていません。
運用を行うのは投資信託を発行している会社です。

郵便局の投資信託の特徴は、投資経験の少ない個人の方が多く、安全志向が強いといえるでしょう。

初めて投資信託を購入する人にもわかりやすい投資信託を、国内の金融機関から公募しています。

郵便局でそろえてあるファンドは、投資先が分散されリスクを避けるには最適な品揃えとなっています。

しかし、ここで注意したいのは、「郵便局で扱っているから安心」と考えてしまうことです。

投資信託は、元本割れリスクのある商品であることを再認識しましょう。

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近年、長引く低金利の影響で、資産運用への関心が高くなってきています。

そこで注目されている資産運用のひとつが投資信託です。

投資信託とは、一言で表現すると、それぞれの投資家から集めた資金を１つにまとめて、投資についてのプロが株式や債券やなどに分散投資を行い、その運用成果に応じて収益を個々の投資家へ分配するという「金融商品」のことです。

運用に成功すれば、預貯金以上の利益が得られます。

しかし運用に失敗すれば元本割れすることもあります。

つまり、運用する際には、元本割れのリスクを承知で自己責任が求められるのです。

以下に、簡単に投資信託についてまとめました。

投資信託とは何か？

投資家から資金が集められます。
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集められた資金を１つにまとめファンドが組まれます。
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ファンドマネージャー（投資のプロ）が債券や株式などで運用します。
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運用成果に応じて投資家に収益が還元されます。

預貯金との違い

１．普通の預貯金と違い、元本が保証されていません。
　　（うまく運用できなかった場合は、元本割れすることもあります。）
２．投資信託は、預金保険制度の対象外です。
３．収益は、公平に投資家に還元されます。
４．購入するときや解約するときに手数料がかかるものもあります。
５．運用成果によって収益が変動します。

運用成果の還元方法は色々あります。例えば、投資した額の割合に応じて還元したり、または基準価格に上乗せされる形や、口数の分割といった形でなされたりします。

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